Profesja doradcy finansowego wypełnił niszę na rynku finansowym. Na rynku ekonomicznym jest wiele instytucji. Przedstawiciele bankowi, systematycznie, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka bardzo często ich inicjatywy są niejasne. Bankowcy i instytucji pożyczkowych komunikują się codziennie językiem, który nie każdy rozumie.